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　　央廣網寧波4月14日消息（記者杜金明）據中國之聲《新聞縱橫》報道，近年來，一些人在自己毫不不知情的情況下被辦了銀行卡的報道，已經屢見不鮮。善良的人們通常認為這是因為銀行里的工作人員為了完成業績才不得已找尋不同人的身份信息辦理的銀行卡，而這些銀行卡即使違規辦了，也是不會使用的“休眠卡”。可如果這些銀行卡是你所供職的公司在你毫不知情的情況下辦的，還不止一張，而且有巨額資金進出，您還能淡定嗎？

　　寧波一家公司的部門經理在去銀行辦理業務時，發現自己名下有多個賬戶，其中兩個賬戶已經銷戶，而這些賬戶他本人并不知道。更讓他吃驚的是，銀行提供的流水單顯示，2011年到2012年間，有一張儲蓄卡賬戶上，有8700多萬的資金匯入，這些錢又被分批轉入公司賬戶。記者調查發現，在這家公司，“被開戶”的人不止這名經理一人。這其中有何貓膩，銀行是否存在監管缺失？

　　張振華曾擔任三生（中國）健康產業有限公司現場服務中心的經理，2015年8月17日前后，他到交通銀行辦理業務，無意中發現自己名下還有兩個儲蓄賬戶。

　　張振華說，公司會計確實跟他要過身份證，他當時并不知道是辦卡。隨后，張振華又從公司財務部門得知，公司用他的身份證在交通銀行辦理的銀行賬戶不止上述的兩個。

　　張振華質疑，“財務又給我提供兩個賬戶，但已經銷戶了。我說，銷戶都不用我本人身份證，不用我本人簽字就可以辦的？”張振華決定到銀行查一查那兩張被銷戶的卡。

　　張振華查完發現名下賬戶有卡有存折，里面有很大流水。他提供了一份68頁的銀行流水單，所有的匯款都顯示為批量代發交易。從2011年5月1日，一直到2012年6月，幾乎每天都有資金入賬，每筆匯款從幾百元到幾十萬元不等。粗略算一下，一年下來，有8700多萬元。張振華還得知，公司還用他的身份證在浦發銀行也開了多個賬戶。

　　張振華擔心這個錢畢竟是以他的名義在走，他對這種潛在的風險有顧慮。

　　交通銀行寧波鄞州支行一位戴姓副行長說，三生公司是他們的客戶，張振華名下的卡是代發工資卡。

　　張振華介紹代發工資的流程時說，“原來管的沒那么嚴，企業把身份證號碼什么的都弄好，統一過來，我們做好，做好以后企業財務統一領去。”

　　資料顯示，批量代發業務一般用于“委托單位”發放工資、獎金和福利等。一般來說，批量代發工資都是按月發放，對于張振華這張卡，這位副行長也表示“看不明白”。

　　三生公司一位主管財務的負責人范薇讓張振華不用擔心，說賬戶銷戶就沒事了，公司開卡的不止他一個人，公司選擇的都是老板的“心腹”。這番話更讓張振華懷疑，這張卡到底是做什么用的？張振華提供了一段與范薇的談話錄音：在這段錄音中，范薇說，一種是開卡送給客人的，5000元、3000元、1000元不等；還有一種情況就是公司內部支付使用，比如說有些內賬沒有票，不能報銷，就從這些卡上走賬。

　　寧波一位資深的稅務師分析說，如果正規納稅的，你為什么要走這個路，大可不必動這樣的腦筋。是不是賬外有收入，賬外有收入沒有開票，沒有完稅，所以想到這樣轉一下。

　　對于張振華質疑為什么本人沒有到場就能開卡、銷戶的疑問，交通銀行鄞州支行戴副行長解釋說：他的身份證給你了，我們面對面看看，差不多啊，你來開或者你來銷，你說我們銀行認得出來嗎？確實很難。

　　針對銀行批量代發交易，記者試圖向中國人民銀行寧波市中心支行了解情況，截至發稿時，對方尚未作出明確回應。

　　早在2009年4月27日，中國人民銀行，中國銀監會、公安部、國家工商總局就聯合下發了《關于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知》，《通知》中說，發卡機構要嚴格執行反洗錢規定，履行大額、可疑交易報告義務，加強對銀行卡資金交易的監測。對同一持卡人大量辦卡、頻繁開戶銷戶、短期內資金分散匯入集中轉出等異常情況，要及時進行反洗錢的報送。事件進展，中國之聲將持續關注。