兩年前，退休在家的高先生，一直想找個合適的投資機會。一次偶然機會，他得知將錢投資給一典當(dāng)行老板就能獲得每月3%的高額利息。參觀了裝修豪華的典當(dāng)行辦公場所和老板的多輛豪車后，他心動了，拿出30萬元借給了典當(dāng)行老板。沒想到，事隔5個月后，典當(dāng)行老板消失了，隨之消失的還有80余名受害人借出的近億元資金。尷尬的是，這80余人大多是典當(dāng)行老板趙某的親戚朋友。

　　包裝

　　“典當(dāng)關(guān)系”騙錢放貸

　　今年56歲的趙某，是曲靖會澤人。早在1995年，下海經(jīng)商，慢慢接觸到了小額貸款公司，并淘到了經(jīng)商的第一桶金。2009年回到云南，在昆明開起了典當(dāng)行。因為是小本生意，加之自己逐漸建立起來的人際關(guān)系，使得朋友圈擴大起來。慢慢地，他決定放貸掙大錢。

　　起初，趙某一次次大額放貸的錢都能成功收回，收獲的利潤更是豐厚。

　　為吸引親戚朋友加入他的圈子，趙某開始“包裝”自己，將典當(dāng)行豪華裝修并陸續(xù)購置豪車，還在昆明租了一處土地，在山頭辦起了不對外經(jīng)營的私人農(nóng)莊。

　　從2012年起，趙某開始了自己大規(guī)模的借款與放貸。隨著自己“實力”不斷增強，在2013年5月，他請來一直由前妻照顧的女兒來公司負(fù)責(zé)財務(wù)，并辦了多張銀行卡。

　　在2014年，趙某以高出銀行許多的借款利息，而且是每月計算返還利息的名義，通過借款和投資名義向親戚朋友大肆借款，并簽訂《借條》或《投資協(xié)議》。

　　從2012年到2014年底，借款總額高達(dá)9400余萬元。而其除了以高額利息放貸外，還進(jìn)一步購置豪車再次擴大“實力”。

　　但是由于高利貸放出的資金無法回籠，同時因不斷“包裝”自己投進(jìn)的巨款和要返還的利息，已是債臺高筑。趙某于是拆東墻補西墻，最后，只好玩起了人間蒸發(fā)。

　　失蹤

　　80余名受害者報案

　　去年7月16日，盤龍公安分局經(jīng)偵大隊接到20多名報案人稱：2012年起，趙某以投資的名義向他們借款4500萬余元，并按照月利率3%的利息支付給報案人，但支付5個月利息后，趙某就開始以各種理由推托，拒絕支付利息，到2014年底，趙某徹底不見了蹤影。

　　接到報案后，經(jīng)偵大隊安排4個民警對案件開展全面調(diào)查。調(diào)查時，又陸續(xù)收到60余人的報案材料，所有報案材料都指向了趙某。

　　民警展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)趙某的典當(dāng)行早就無實際的經(jīng)營活動。通過查詢趙某名下以及女兒盧某名下的所有銀行賬戶信息，兩人賬戶資金交易數(shù)據(jù)量很大，所有的資金都是輾轉(zhuǎn)幾道。民警緊追著銀行流水一層層查下去，發(fā)現(xiàn)趙某將資金融資后，其中2500萬元以高利貸形式借給了楚雄某房地產(chǎn)商，800萬元以高利貸的形式借給了宣威某煤礦老板，其余的大部分資金用于支付了投資人的本金及利息，以及大肆揮霍并購買了5輛高級轎車（案發(fā)前已全部出售）。

　　結(jié)果

　　趙某迫于壓力自首

　　去年10月16日，通過近一個月大量工作和深入調(diào)查，盤龍公安分局經(jīng)偵大隊以趙某涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查，同時對趙某實施抓捕。

　　趙某為了躲避受害人的尋找和警方的抓捕，干脆玩起了消失，而且不使用手機等任何通信工具，使自己處于“靜默”狀態(tài)。民警迎難而上，通過大量工作，終于得知一名叫張某的男子與趙某有接觸并以趙某的名義對外發(fā)布過信息。民警想方設(shè)法找到了張某，告知其利害關(guān)系，可張某謊稱不知曉趙某在什么地方拒絕提供實情。隨后，民警多次約談張某，并找到趙某親戚，曉之以理，讓他們勸告趙某主動投案自首。

　　今年2月29日，迫于壓力，趙某主動到盤龍公安分局經(jīng)偵大隊投案自首。3月29日，其被檢察機關(guān)批準(zhǔn)逮捕。由于其女兒盧某在趙某非法吸收公眾存款期間，一直幫助其管理賬務(wù)，也于今年5月16日被公安機關(guān)刑事拘留。目前，此案已由盤龍公安分局經(jīng)偵大隊移送檢察機關(guān)審查起訴。

　　講述

　　只領(lǐng)了5個月利息

　　面對記者，其中兩位受害者講述了事情經(jīng)過。

　　2014年4月，一名做茶葉生意的朋友向退休的高先生介紹：“我有個叔叔趙某在開典當(dāng)行，最近需要資金周轉(zhuǎn)，月利息3%，我也投資了一些。”高先生聽后回到家，思量盤算很久，“這是穩(wěn)賺啊！”高先生心動了。

　　之后幾天，朋友又和高先生說了幾次，并帶其到趙某的公司參觀。看到典當(dāng)行裝修氣派和門口的幾輛豪車，高先生打消了顧慮，決定拿出30萬來借給趙某。

　　“開始時一切都正常，我的銀行卡連續(xù)5個月都收到了利息，每個月9000多啊。”高先生說，到了10月，利息沒到賬，趙某以忙或出差為由推托。他去典當(dāng)行里找了五六次，都沒找到趙某。

　　后來，高先生四處打聽，一趟又一趟到典當(dāng)行找人。直到看到很多人都在找趙某，還聽說有的人借給趙某200多萬元，無奈之下他才報了警。

　　蔣先生雖然只有29歲，但卻是生意場上的一把老手了。曾經(jīng)，他到越南賣東西賺了點錢，并與大學(xué)同學(xué)合伙創(chuàng)業(yè)搞工程，已是一個小老板。

　　2014年3月，一個好朋友向其介紹了趙某及自己在趙某典當(dāng)行投資60萬的情況，出于對朋友的信任，蔣先生經(jīng)過幾次考察，并與趙某見過幾次面。“我們做生意的，看車就知道他的實力，趙某人也大方。想到好朋友也投資了，就借了20萬給趙某。”

　　誰知6個月后，趙某就以各種理由搪塞。隨著時間推移，他才知道趙某的公司出問題了，“20萬啊，都是自己的血汗錢！”

　　數(shù)讀

　　隨著社會經(jīng)濟的迅猛發(fā)展，非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資類犯罪呈逐年增多之勢。據(jù)了解，今年以來，盤龍公安分局經(jīng)偵大隊破案334起，抓獲嫌疑人178名，挽回?fù)p失17497.59萬元，查獲傳銷團伙7個，搗毀傳銷窩點67個，清查遣散傳銷嫌疑人388人，開展重點地區(qū)整治27次，檢查場所305個。

　　實用帖

　　如何防范？

　　對于此案，經(jīng)辦民警介紹，犯罪嫌疑人雖然名下開了一家典當(dāng)行公司，但是沒有任何的實際經(jīng)營活動，其所有融資來的資金部分用于放高利貸，部分用于自己揮霍，大部分用于支付投資人的利息。另外所有的投資和借款都沒有任何的資產(chǎn)擔(dān)保，全靠“信任”作為擔(dān)保，這就造成受害人風(fēng)險不可控。

　　民警提醒：

　　1.保持理性，不要輕易相信高收益；

　　2.如果要想投資理財，一定要去正規(guī)的金融機構(gòu)，勿相信虛假宣傳；

　　3.因非法吸收公眾存款案件資金流向復(fù)雜，公安部門開展追贓工作困難，所以要遠(yuǎn)離非法吸收公眾存款，不要因為一時僥幸而造成不可挽回的損失。

　　云報全媒體記者 呂世成 實習(xí)生 張哲心